学习反洗钱知识 保护自己 远离洗钱犯罪

我国打击反洗钱犯罪的行动始终没有停止，目前上海黄金交易所反洗钱宣传活动也在各地如火如荼地开展着，对于投资者，从保护自己的角度出发，要有基本反洗钱意识，在日常的社会活动中自觉地遵循基本的行为规范，远离洗钱犯罪。

一、什么是洗钱？

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

二、洗钱活动有哪些途径或方式？

常见的洗钱途径或方式有：

1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；

2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

3、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

4、利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

5、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

6、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

7、通过买卖股票、基金保险、贵金属或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

8、通过贵金属珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。

三、谁是洗钱活动的受害者？

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竟争环境，损害市场机制的有效动作和公平竟争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

四、如何保护自己远离洗钱活动？

1、主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

2、不要出借自己的身份证件

出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

1）他人借用您的名义从事非法活动；

2）可能协助他人完成洗钱和恐怖活动；

3）可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

4）您的诚信状况受到合理怀疑；

5）因他人的一正当行为而致使自己声誉受损。

3、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

发现洗钱活动后，您可以向中国反洗钱监测分析中心举报。

举报电话：010-88092000

举报信箱：北京市西城区金融大街 35 号 32-124信箱，中国反洗钱监测分析中心。

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